24 июня 2025 года вступили в силу поправки к статье 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, внесенные Федеральным законом № 176-ФЗ. Эти изменения направлены на ужесточение ответственности за финансовые преступления, в частности за отмывание денежных средств и операции с использованием преступно нажитых активов. Основная цель нововведений — повышение прозрачности финансовых потоков и пресечение схем, связанных с ведением нелегальной деятельности.
Круг лиц, подпадающих под ответственность
В новой редакции статьи 187 УК РФ четко определен состав преступления и расширен круг субъектов, которые могут быть привлечены к уголовной ответственности. К ним относятся лица, которые:
Особое внимание уделено так называемым «дропперам» — физическим лицам, участвующим в схемах незаконного оборота средств через свои банковские реквизиты. Ранее их действия часто квалифицировались как административные нарушения или не преследовались вовсе из-за отсутствия четкого состава преступления. Теперь они приравниваются к соучастникам финансовых преступлений.
Правовая трактовка и последствия
Если физическое лицо осознанно предоставляет свою банковскую карту для проведения неправомерных операций, оно признается участником преступной схемы. Это означает, что даже при отсутствии прямого участия в хищении или мошенничестве, лицо может быть привлечено к уголовной ответственности.
Санкции включают:
Такая ответственность наступает при наличии умысла и подтверждения выгоды, извлеченной в результате операций.
Цели и правовое значение изменений
Новые положения призваны минимизировать риски, связанные с использованием легальных финансовых инструментов в преступных целях. Это создает дополнительные барьеры для недобросовестных лиц, использующих чужие реквизиты для отмывания средств. Закон направлен на защиту законопослушных граждан и укрепление доверия к финансовой системе.
Влияние на бизнес в сфере ломозаготовки
Для компаний, работающих в сфере заготовки, переработки и реализации лома, соблюдение законодательства о безналичных расчетах остается одним из ключевых условий безопасности. С 1 октября 2023 года все выплаты за лом физическим лицам осуществляются исключительно в безналичной форме, что делает каждую операцию отслеживаемой.
В этом контексте важно организовать:
Автоматизированные решения позволяют минимизировать риски ошибок, обеспечить прозрачность финансовых потоков и защитить компанию от претензий со стороны контролирующих органов.
Заключение
Внесенные изменения в УК РФ формируют более строгую правовую среду для финансовых операций. Они не только усиливают ответственность за участие в схемах отмывания денежных средств, но и способствуют повышению уровня доверия к легальному бизнесу. Для ломозаготовителей это означает необходимость системного подхода к документообороту и выбору надежных платежных решений, соответствующих современным правовым требованиям.
Круг лиц, подпадающих под ответственность
В новой редакции статьи 187 УК РФ четко определен состав преступления и расширен круг субъектов, которые могут быть привлечены к уголовной ответственности. К ним относятся лица, которые:
- передают или приобретают электронные средства платежа (банковские карты, электронные кошельки);
- предоставляют доступ к таким средствам третьим лицам, использующим их для совершения противоправных действий;
- осуществляют переводы денежных средств по указанию или в интересах другого лица с целью извлечения коммерческой выгоды.
Особое внимание уделено так называемым «дропперам» — физическим лицам, участвующим в схемах незаконного оборота средств через свои банковские реквизиты. Ранее их действия часто квалифицировались как административные нарушения или не преследовались вовсе из-за отсутствия четкого состава преступления. Теперь они приравниваются к соучастникам финансовых преступлений.
Правовая трактовка и последствия
Если физическое лицо осознанно предоставляет свою банковскую карту для проведения неправомерных операций, оно признается участником преступной схемы. Это означает, что даже при отсутствии прямого участия в хищении или мошенничестве, лицо может быть привлечено к уголовной ответственности.
Санкции включают:
- штраф в размере от 100 000 до 300 000 рублей или в размере дохода за период от трех месяцев до одного года;
- исправительные работы;
- лишение свободы.
Такая ответственность наступает при наличии умысла и подтверждения выгоды, извлеченной в результате операций.
Цели и правовое значение изменений
Новые положения призваны минимизировать риски, связанные с использованием легальных финансовых инструментов в преступных целях. Это создает дополнительные барьеры для недобросовестных лиц, использующих чужие реквизиты для отмывания средств. Закон направлен на защиту законопослушных граждан и укрепление доверия к финансовой системе.
Влияние на бизнес в сфере ломозаготовки
Для компаний, работающих в сфере заготовки, переработки и реализации лома, соблюдение законодательства о безналичных расчетах остается одним из ключевых условий безопасности. С 1 октября 2023 года все выплаты за лом физическим лицам осуществляются исключительно в безналичной форме, что делает каждую операцию отслеживаемой.
В этом контексте важно организовать:
- строгий контроль за идентификацией личности ломосдатчиков;
- полное документальное оформление сделок (включая приемо-сдаточные акты и чеки ККТ);
- использование систем, обеспечивающих соответствие требованиям законодательства (например, обратный эквайринг, интеграция с 1С, валидация паспортных данных).
Автоматизированные решения позволяют минимизировать риски ошибок, обеспечить прозрачность финансовых потоков и защитить компанию от претензий со стороны контролирующих органов.
Заключение
Внесенные изменения в УК РФ формируют более строгую правовую среду для финансовых операций. Они не только усиливают ответственность за участие в схемах отмывания денежных средств, но и способствуют повышению уровня доверия к легальному бизнесу. Для ломозаготовителей это означает необходимость системного подхода к документообороту и выбору надежных платежных решений, соответствующих современным правовым требованиям.