24 июня 2025 года вступили в силу изменения в Уголовный Кодекс РФ (Федеральный закон от 24 июня 2025 г. N 176-ФЗ «О внесении изменений в статью 187 Уголовного кодекса Российской Федерации»). Основной задачей внесенных изменений является ужесточение ответственности за финансовые преступления, в частности, за такие действия, как отмывание денег и проведение финансовых операций с использованием преступно приобретенных средств. Изменения предполагают более четкое определение состава преступления, а также расширение круга лиц, которые могут быть привлечены к ответственности.
Согласно нововведениям, уточняется круг лиц, несущих уголовную ответственность за участие в противоправных действиях, связанных с использованием цифровых валют, к которым относятся мошенничество, отмывание денег и финансирование терроризма.
В новой редакции уголовная ответственность наступает для тех лиц, кто:
Вступившие изменения идентифицируют «дропперов», наравне с остальными участниками противоправной схемы, как совершателей преступления с обозначенным и расписанным составом преступления.
Как это трактовать простыми словами?
Если физическое лицо, предоставляет свою банковскую карту во временное или постоянное пользование третьим лицам, совершающим неправомерные действия, они считаются преступниками и несут уголовную ответственность. Мерой наказания может стать штраф, исправительные работы или лишение свободы.
Если физическое лицо осознанно и добровольно совершает банковские переводы с использованием своей карты для неправомерных операций в интересах или по указке третьего лица, оно наказывается штрафом от 100 000 до 300 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от трех месяцев до одного года, исправительными работами или же лишением свободы.
Зачем нужны эти изменения?
Новые меры ответственности и требования к физическим лицам помогают минимизировать риски, связанные с финансовыми правонарушениями. Принятый закон защищает интересы законопослушных граждан и создает препятствия для недобросовестных участников финансового оборота, использующих чужие платежные реквизиты в преступных целях.
Что это значит для бизнеса?
При соблюдении всех законных процедур приёма и платежей за лом физические лица и ломозаготовители не столкнутся с проблемами правоприменительной практики. Для этого компании должны подготовиться к новым требованиям и ужесточению контроля в своей деятельности.
Необходимо обеспечить соответствующую систему сбора и хранения документов по каждой сделке или использовать подходящий сервис обратного эквайринга, обеспечивающий данный процесс в соответствии с требованиями закона.
Например, осуществляя выплаты через АЛМАЗ, вы получаете строгий контроль за совершаемыми операциями с оформлением всех необходимых документов, их автоматизированным сбором и хранением, защищая компанию от повышенных расходов на юридические услуги и привлечение специалистов.
Внесенные изменения представляют собой важный шаг на пути к улучшению финансового климата в России. Они не только усиливают ответственность за финансовые преступления, но и создают предпосылки для большей прозрачности в финансовых операциях и повышения безопасности ведения хозяйственной деятельности для законопослушных организаций и граждан.
Согласно нововведениям, уточняется круг лиц, несущих уголовную ответственность за участие в противоправных действиях, связанных с использованием цифровых валют, к которым относятся мошенничество, отмывание денег и финансирование терроризма.
В новой редакции уголовная ответственность наступает для тех лиц, кто:
- Передаёт и/или приобретает электронные средства платежа (банковские карты, электронные кошельки),
- Предоставляет к ним доступ для, третьих лиц, совершающих неправомерные операции,
- Осуществляет перевод денежных средств по указанию другого лица и (или) в его интересах, с целью извлечения коммерческой выгоды.
Вступившие изменения идентифицируют «дропперов», наравне с остальными участниками противоправной схемы, как совершателей преступления с обозначенным и расписанным составом преступления.
Как это трактовать простыми словами?
Если физическое лицо, предоставляет свою банковскую карту во временное или постоянное пользование третьим лицам, совершающим неправомерные действия, они считаются преступниками и несут уголовную ответственность. Мерой наказания может стать штраф, исправительные работы или лишение свободы.
Если физическое лицо осознанно и добровольно совершает банковские переводы с использованием своей карты для неправомерных операций в интересах или по указке третьего лица, оно наказывается штрафом от 100 000 до 300 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от трех месяцев до одного года, исправительными работами или же лишением свободы.
Зачем нужны эти изменения?
Новые меры ответственности и требования к физическим лицам помогают минимизировать риски, связанные с финансовыми правонарушениями. Принятый закон защищает интересы законопослушных граждан и создает препятствия для недобросовестных участников финансового оборота, использующих чужие платежные реквизиты в преступных целях.
Что это значит для бизнеса?
При соблюдении всех законных процедур приёма и платежей за лом физические лица и ломозаготовители не столкнутся с проблемами правоприменительной практики. Для этого компании должны подготовиться к новым требованиям и ужесточению контроля в своей деятельности.
Необходимо обеспечить соответствующую систему сбора и хранения документов по каждой сделке или использовать подходящий сервис обратного эквайринга, обеспечивающий данный процесс в соответствии с требованиями закона.
Например, осуществляя выплаты через АЛМАЗ, вы получаете строгий контроль за совершаемыми операциями с оформлением всех необходимых документов, их автоматизированным сбором и хранением, защищая компанию от повышенных расходов на юридические услуги и привлечение специалистов.
Внесенные изменения представляют собой важный шаг на пути к улучшению финансового климата в России. Они не только усиливают ответственность за финансовые преступления, но и создают предпосылки для большей прозрачности в финансовых операциях и повышения безопасности ведения хозяйственной деятельности для законопослушных организаций и граждан.